證券投資基金托管

業(yè)務(wù)概況：
    指我行作為基金托管人，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，按照基金合同和托管協(xié)議的約定，履行托管人職責(zé)，最大限度地保護投資者合法權(quán)益，并收取一定報酬的中間業(yè)務(wù)。
    證券投資基金是指基金管理公司通過公開發(fā)售基金份額的方式募集的證券投資基金。根據(jù)我國《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，證券投資基金是指一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人（一般是信譽卓著的銀行）托管，由基金管理人（即基金管理公司）管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資。基金投資人享受證券投資的收益，也承擔(dān)因投資虧損而產(chǎn)生的風(fēng)險。

合作/服務(wù)對象：
    公募基金管理機構(gòu)。

服務(wù)內(nèi)容：
賬戶開立：為所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置資金賬戶、證券賬戶等投資交易必需的相關(guān)賬戶，確保基金財產(chǎn)的安全、獨立與完整。
資產(chǎn)保管：安全保管托管資產(chǎn)，對托管資產(chǎn)實行獨立管理，保證托管資產(chǎn)與其他資產(chǎn)之間相互獨立。
資金清算：對按規(guī)定簽發(fā)出的資金劃撥指令進行審核、執(zhí)行、反饋，及時辦理清算和交收
會計核算：與管理人定期進行賬務(wù)核對及在會計期間復(fù)核基金的會計報表并編制托管報告。
資產(chǎn)估值：根據(jù)有關(guān)規(guī)定對托管資產(chǎn)包含的各類資產(chǎn)進行獨立估值，并進行復(fù)核確認。
投資監(jiān)督：按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同及托管協(xié)議約定，對基金開展投資監(jiān)督。
信息披露：按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同及托管協(xié)議約定辦理與公募基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項。

我們的優(yōu)勢：
1.保銀協(xié)同優(yōu)勢：與控股股東中國人壽共同搭建優(yōu)質(zhì)高效的業(yè)務(wù)協(xié)作體系，為客戶提供全方位、多維度的金融服務(wù)。
2.成熟的托管系統(tǒng)：采用專業(yè)金融行業(yè)系統(tǒng)解決方案，在技術(shù)水平、專業(yè)程度、準(zhǔn)確性和穩(wěn)定性方面都處于國內(nèi)領(lǐng)先水平。
3.先進的運營理念：建立完善的全球托管服務(wù)經(jīng)驗和運營模式，擁有國內(nèi)先進的運營理念，創(chuàng)新能力強，構(gòu)建境內(nèi)外一體化托管服務(wù)。
4.專業(yè)化托管服務(wù)隊伍：優(yōu)秀的托管業(yè)務(wù)團隊，高素質(zhì)的托管人才，為客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)。
5.高效的清算交割系統(tǒng)：通過各類直連清算網(wǎng)絡(luò)和專業(yè)化清算系統(tǒng)，為客戶提供高效、快捷的資金清算服務(wù)，確保托管資金清算及時、準(zhǔn)確、安全。
6.完善的內(nèi)控監(jiān)督體系：嚴格的監(jiān)督流程、嚴密的操作風(fēng)險控制架構(gòu)、完善的內(nèi)控監(jiān)督體系有效保障客戶托管資產(chǎn)及交易的安全。
7.個性化托管服務(wù)：為客戶量身定做托管服務(wù)方案，滿足客戶個性化需求。
8.廣泛的客戶資源：擁有廣泛的客戶群體，形成了一批長期緊密合作的業(yè)務(wù)伙伴，合作開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)模式成熟。
9.強大的銷售能力：依托我行在全國范圍內(nèi)豐富的網(wǎng)點資源、大量專業(yè)的客戶經(jīng)理，提供強力銷售配合、支持服務(wù)。
10.全面的增值服務(wù)：依據(jù)客戶需求，配套信貸、融資、投行等綜合性金融服務(wù)。