資產配置
以資產配置為核心，了解投資目標、客戶資產狀況以及客戶生命周期、投資期限及風險承受能力為客戶制定中長期投資策略，在風險與回報間取得平衡是成功投資關鍵因素。多元化投資組合可以發掘不同資產報酬潛力，各種研究已經表明，資產配置是決定投資組合長期報酬變化的最主要因素。
1、資產配置服務：是“廣發財富管理”品牌的重要服務內容及品牌支撐。理財人員可通過向客戶介紹全行統一的資產配置方法及規則，向客戶提供資產配置建議。
2、短線資產：主要滿足高流動性的需求，通常是期限一年期以內的資產。
3、中線資產：是通過較長的投資期限達到資產的保值增值，一般來說是指1-3年的期限。
4、長線資產：超過3年以上的期限，當中包含了投資、儲蓄和保險，一些保障計劃如人壽醫療、子女教育、退休安排和遺產傳承等等。
5、短線資產目標：在不同的人生階段，客戶的風險承受和資產狀況都不一樣，對資金流動性的需求也有不同。短線資產主要用于滿足家庭日常開銷和支付意料之外的大額開銷，要求較高的流動性，合理的標準為3-6個月的家庭月支出。短線資產的配置金額應以3-6個月的家庭月支出為參考下限。考慮到客戶流動性偏好不同等因素影響，最終以客戶選擇為準。
6、中線資產目標：中線資產配置主要是通過有效的資產管理使資產保值增值，客戶將用于滿足短期流動性和長線投資與保險規劃等項目扣除后的資產，可進行中線資產配置。中線資產配置可通過投資組合來達到資產增值的目標。不同類型客戶的風險承受能力不同，目前我行客戶的風險屬性分為謹慎型、穩健型、平衡型、進取型和激進型五類。每種類型的客戶在各類資產配置的比例也有區別。一般來說，資產可以劃分為四類如現金類、債券類、混合類和股票類，而每一類資產在不同經濟周期表現也不一樣。因此，不同類型資產可以分散投資風險和降低整體投資組合波動。
7、長線資產目標：長線資產配置含一些較長年期（3年以上）的投資、儲蓄和保障計劃。每一個客戶都需要制定長期、持續、合理的保障計劃以降低各種突發事件對于個人和家庭的沖擊。一般來說，單身期需要累積財富和意外保障。家庭組成和成長期對人壽、醫療、子女教育的需求不可或缺。進入家庭成熟和退休階段，退休保障和遺產轉承計劃較重要。
